Борьба с терроризмом - как ищут деньги преступников (международный опыт)
Через год после атак 11 сентября на Соединенные Штаты, правительства европейских стран пытаются ограничивать приток денег террористов. Однако они добились лишь частичного успеха, а многие банкиры уже говорят о том, что в этом следует винить чрезмерную бюрократию.
Европейские власти подчеркивают, что они сделали то, чего требовал Вашингтон, ужесточив законодательство против отмывания денег, и способствуя налаживанию международного сотрудничества. В ответ банкиры сетуют, что это не привело к каким-либо большим результатам в борьбе с потоками грязных денег. Вот пример: топ-менеджер одного из банков в Лондоне сообщил, что ни одна операция, имеющая отношение к Осаме бин Ладену или его террористической сети Аль-Каида, не была обнаружена в его банке за последний год. Итог печален: охота по всему миру за деньгами террористов увязла в руках сотен и тысяч контролеров и следователей. «Существует огромная нехватка координации контрольных служб, даже в одной стране», — говорит пожелавший остаться неизвестным служащий другого лондонского банка.
В Израиле, через который, по мнению многих, могли проходить террористические деньги, Центральный банк заподозрил, что некоторые местные банковские счета использовались для финансирования деятельности «террористов». Однако закон о банковской секретности в стране препятствует тому, чтобы Центральный банк передавал информацию о счетах министерству юстиции. «Министр юстиции должен изменить закон, чтобы позволить нам передавать информацию. Мы не можем делать неизвестно что. Мы просто собираем информацию», — заявил представитель Bank of Israel.
Помощник генерального прокурора США Майкл Чертофф заявил на конференции в Лондоне, что повышение уровня сотрудничества между международными управлениями разных стран является основополагающим моментом в борьбе с терроризмом. «Технологии отмывания денег меняются, они различны, сложны, тонки и засекречены. Мы должны определять, подрывать, разрушать финансовые системы, которые они используют», — говорит Чертофф.
Европейское сообщество дало распоряжение правительствам входящих в него 12 странраспространить предписание банкирам, агентам по продаже недвижимости и адвокатам сообщать о подозрительных операциях на сумму более 15 000 евро, однако информации по особым фондам Аль-Каиды, замороженным в банках, так и не поступило. Швейцария, в которой находится треть общемирового офшорного состояния, заморозила большинство вероятно связанных с террористами счетов. Г-н Зеткулис, поверенный в делах посольства США в столице Швейцарии, Берне, назвал общую сумму замороженных денег — около 25 миллионов долларов, что составляет около трети всех подозреваемых фондов террористов, замороженных за пределами США. По его словам, вклад Швейцарии в дело борьбы с терроризмом весьма основателен.
Тем временем власти Италии заблокировали только 482,588 евро на счетах в 70 банках, владельцы которых подозреваются в связях с Аль-Каидой. В соседнем офшорном центре, Люксембурге, в управлении прокурора сообщили, что во время последовавшей после запроса США проверки банковских счетов связей с деньгами террористов так и не было обнаружено. Несколько счетов были заблокированы в то же время, но с тех пор они уже разморожены. В Великобритании департамент финансовых услуг отказался сообщить, привели ли новые правила к конкретным результатам в отношении террористической деятельности.
Банкиры говорят, что международные акции по отслеживанию денег террористов в миллиардах операций, проходящих через банковские системы мира, исчерпали себя. Опубликованный ФБР список подозреваемых содержит по большей части имена людей с Ближнего Востока. Говорят, что в список включены сотни кличек, транслитерированных с арабского, что для банков составляет большую сложность.
В итоге службы разведки вынуждены искать более детальную информацию. Представитель финансового департамента США Патрик Хамфрис признает, что список явился вызовом. «Список циркулировал по всему миру. Некоторые имена были слишком общими». Частью проблемы, как говорит Эндрю Кларк, глава европейского департамента по борьбе с отмыванием денег, расположенной в Лондоне всемирной консалтинговой компании PricewaterhouseCoopers, является то, что информация о клиенте претерпевает изменения, путешествуя из одного банка в другой, из страны в страну. «Если вам нужно проверить несколько сотен Джонов Смитов, как вы узнаете, который из них является подозреваемым террористом?»
Проблема намного глубже, чем просто дублирование арабских имен, поэтому следователи могут искать иголку не в том стоге сена. Законы против отмывания денег не достаточны для отслеживания путей финансирования террористов, поскольку любые деньги могут пройти через банковские счета, и при этом они могут и не быть грязными.
 



Опыт создания кредитных бюро в Польше
По мере развития и расширения рынка кредитования физических лиц в России все большее значение для банков приобретает наличие информации о заемщиках с точки зрения их кредитной дисциплины и опыта взаимодействия с другими кредитными организациями.

Словарь терминов по безопасности. Г-К.
Представляем вашему вниманию краткий словарь терминов по сфере охраны и безопасности. Г-К. (Гарантия, Допуск, Доступ к информации, Идентичность, Контроль доступа, Конфиденциальность, ...)


 
бронированный автомобиль
 
бронированный автомобиль
 
кредитные бюро
 
пучок прав собственности